理财问答正文

个人存款超过多少钱会被调查？

最佳答案

个人现金存款超过20万元的。如果现金存款、取款、汇款或者收付款交易的金额达到20万后，都是属于大额交易。被判定为大额交易时，银行系统会发出警报，首先上报到中国人民银行总行，然后在一层层的报送到其他的支行，并由其转报到中国人民银行总行。经过一定的额审核确认，如果有不良记录或者违法行为，也可以协助警方开展调查。

用户头像Ruby Daniell擅长 基金 领域问答
其它答案

只要是来源明确的合法收入，不管你存多少都没有问题，但是根据相关规定，如果个人办理单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途，不过目前因为技术原因暂缓施行了。

用户头像历问柳擅长 期货 领域问答

个人存款超过多少都不会被调查，因为这是用户的个人权益。人存款多少都是公民的个人财产，如果存款资金不涉及经济及刑事犯罪等需要追究责任的情况，那么一般是不会有人查的。

用户头像蔽月擅长 保险 领域问答