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个人存款超过多少钱会被调查 进来了解清楚!

在如今,银行为了大家存款的安全,防止受金融诈骗的情况,如果个人的银行账户,有不明来源明确的收入,那么是会被调查的,那么个人存款超过多少钱会被调查?下文就来带大家了解一下。

只要是来源明确的合法收入,不管你存多少都没有问题,但是根据相关规定,如果个人办理单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途,不过目前因为技术原因暂缓施行了。

而且,只要是正规收入来源,一般都是没有影响的,监管的目的也是防止受金融诈骗的情况,值得注意的是只要存款来源合规合法,无论存款多少,都是没有问题的,如果资金来源是违法的,存在交易可疑性,就算隐藏再好,无论存款多少,只要被发现都是会被冻结的。