最大地下钱庄案 地下钱庄成贪腐资金的洗白工具

中国公安一直在打击地下钱庄黑产业，根据公安机关发布的最新消息，全国最大地下钱庄案有了最新进展，该案犯罪金额高啊4100余亿元，犯罪团伙多达8个，涉案人数高达300余人，地下钱庄如何运作？一起来看看详细内容。

最大地下钱庄案最新进展

经过长达一年多时间的调查，浙江金华市公安机关侦破全国范围内首例通过NRA账户（非居民账户）实施资金非法跨境转移的“地下钱庄”案件，也是迄今为止中国警方查获的涉案人数最多、涉案金额最大的非法买卖外汇案件。截至目前已查明涉案金额高达4100余亿元，打掉规模以上买卖外汇犯罪团伙8个，采取刑事强制措施100人，移送外管局行政处罚200余人。

NRA账户成资金非法转移绿色通道

NRA账户（非居民账户）本是银行系统为了方便境外公司在境内业务结算而设立的，然而一些不法分子却通过大量虚假注册境外公司，将其作为资金非法跨境转移的“绿色通道”。

警方调查发现，赵某宜等人的主要作案手法是利用NRA账户的漏洞以及境外购汇没有限制的特点，将人民币通过NRA账户跨境转移，在香港汇丰等银行结汇后打给买家提供的账户。为了实现通过NRA账户转账的目的，赵某宜等人还在香港注册了数十家空壳公司，专门雇人伪造虚假的交易合同，利用银行管理审核不严的漏洞，将大笔人民币跨境转移。

地下钱庄成贪腐资金的洗白工具

地下钱庄不仅是不法分子骗取国家政府奖励、出口退税等犯罪活动的“帮凶”，还成为贪腐资金的“洗白工具”，社会危害性极大。

此前，北京警方与澳门警方破获涉案金额达300余亿元的徐某某跨境地下钱庄案。该涉案团伙利用地下钱庄，在澳门赌场内为有港币、澳门币资金需求的赌客非法套现。

专家分析，与十年前的地下钱庄相比，现在的地下钱庄犯罪已经变成一种服务型的犯罪，为非法集资、电信诈骗等侵害人民群众财产利益的犯罪活动直接服务，直接冲击我国金融秩序，形成金融风险。

地下钱庄已经形成一整套犯罪服务链，对我国金融市场危害极大。专家建议，国家立法机关应该完善与地下钱庄有关的法律法规，明确犯罪后果和刑罚细则；同时金融机构要完善和落实内部监控，而监管部门要加强监测金融领域洗钱行为。