10家券商刚刚吃罚单 为投资者违规开户成最大罪状（2）

据券商中国记者了解，上述违规开户的7类情形主要是：

情形一：未依据委托代理协议签署日前一交易日日终的投资者名下证券类资产市值判断适当性，错误根据投资者临柜办理业务权限开通手续时点的实时资产市值；

情形二：错误根据申报权限开通日前一交易日日终的证券类资产市值；

情形三：错误将现金理财产品计入证券类资产；

情形四：对不足两年以上证券投资经验的自然人投资者，未依据有关会计、金融、投资、财经等相关专业的学历证书、考试合格证明文件、培训证书等材料认定其具有相关专业背景或培训经历，而是错误根据企业出具的财务岗位证明、院校或社会培训机构颁发的短期培训证书认定投资者专业背景或培训经历；

情形五：未依据会计师事务所出具的最近一期审计报告或实缴出资证明文件认定合伙企业实缴出资总额，而是错误根据合伙企业提供的合伙协议、银行汇款证明或当地工商局出具的证明文件确认出资总额；

情形六：计算合格投资者证券类资产时，未剔除信用证券账户资产；

情形七：未按照500万元人民币的自然人投资者资产标准，而是错误的按照300万元人民币的标准。

中信建投证券投行部高管接受券商中国记者采访时说道：“投资者适当性管理主要是指经纪业务，这是营业部开户时出现的问题。”

仅2户不合格即被罚，川财证券“大为吃惊”

实在无语，同期接受谈话的户数比我们多得太多。被出具警示函的川财证券相关人士向券商中国记者透露，早在6月底就被监管部门当面问询，并现场进行了汇报解释，当时存在同样问题的券商还有两家，共同被问询，但仅自家收到了罚单，表示“大为吃惊”。

第一种情况其实是系统开发商问题，当然我们也有失责；第二种情形非常普遍，且数量巨大，都没处罚。该人士向记者感叹。监管严查新三板投资者，业界则呼吁降低门槛监管严查力度正超出市场预期。

券商中国记者了解，北京证监局近日召开的北京辖区的新三板挂牌公司督导工作会上，指出新三板上不合格投资者有3万多户，占比三分之一。

有与会者表示，有券商营业部开立的四成新三板账户都被清理，严查力度超出了市场预期。据说被查出的不合格账户将转为限制性账户，只能卖不能买。由此可见，未来对挂牌企业和券商的监管方向是从严监管。

与其让大家通过造假的方式成为合格投资者，还不如干脆就下降到一个比较合适的水准。北方地区上市券商新三板业务部门负责人向记者表示，目前的500万投资门槛是否为合理标准，是否需要及时调整，都有待理性严谨考证。

券商很受伤，券商也没什么办法。只有当券商营业部和客户勾结造假，才是很严重的。营业部把关不严也是常有的事情。上述高管表示。