金来顺涉嫌集资诈骗 投资人22亿资金不知去向

上周末，30多位投资人出现在福田区财富大厦，这些投资人将数亿元资金交由深圳市金来顺集团有限公司（下称“金来顺”）理财，金来顺承诺以高于银行利率6倍的收益回报投资人。

但从去年年底开始，投资公司开始拖欠投资人收益，百名投资人超过22亿元人民币不知去向。金来顺涉嫌集资诈骗。目前，深圳警方已经立案调查，并刑事拘留一人。

担保公司号称有银行背景

2011年，徐女士与金来顺签订委托投资理财协议，她将650万元交由金来顺管理，担保公司是深圳市金融联融资担保有限公司（下称“金融联”）。这家自称以中国人民银行深圳电子结算中心为依托的金融联担保公司，如今成了众矢之的。

徐女士表示，当初选择进行投资，正是因为看重了金融联“人民银行”的背景。当时，金融联的有关负责人向徐女士介绍，只要按照要求进行投资，每月便可获得高回报。徐女士在2011年10月开始第一次投资，合约期为2个月，月利率3%，这个回报是银行里利率约6倍。

刚开始，投资公司每月按时发放回报。在高额回报促使下，徐女士继续追加投资到4000多万元。但到去年12月底，理财公司开始拖欠回报。不久之后，投资人发现资金链断裂，他们的巨额投资不知去向。

与徐女士有类似遭遇的，还有超百名投资人，他们将数以千万计算的资金交由金来顺公司管理，但这些资金至今全部去向不明。今年3月，金融联债权人全体大会，共有160多名债权人到深圳开会。当时经过统计，涉及金额超过26亿元，后经过投资人和律师核对，被卷入的投资额超过22亿元。

巨额资金去向至今不明

如今，金融联位于由于福田区财富大厦28楼的办公楼，已经拖欠了两个月的租金和水电费，往日那高大上的办公室，现在有一张“刺眼”的催费单贴在大门上。

多位投资人在回忆起此次投资危机时表示，当初正是看重金融联一直鼓吹的“人民银行”的背景，才放手投资。记者调查发现，实际上在这起投资危机中，投资人正是被金融联刻意构建的三角关系所混淆。

记者查阅深圳市市场监督管理局资料后发现，尽管金融联刻意强调其与人民银行深圳结算中心有着亲密关系，但从股东成员构成来看，并未有后者的身影。

这些被卷走资金的投资人经历大致相同：在金融联员工或股东的介绍下，放出大量资金进行投资。金融联以规避违规投资为由，要求投资人与金来顺签订委托投资理财协议。但实际上，金来顺的两个股东陈某、刘某，同时是金融联的副董事长，其中刘某还是金融联的股东。

声称以人民银行作为实力背景，引来大量投资人。在签订委托理财合同时，受托人系金来顺，担保人是金融联，实际上两家公司是同一家人。金融联实际上做到了既能向投资人借钱，又能帮投资人理财。因此，资金去向透明度成疑。直到今日，众多投资人仍不知道资金被卷到了哪里。

目前，金来顺账户已经被法院冻结。

警方称主要负责人已落网

针对此事，宝安警方通报称，2015年6月9日张某等人到经侦支队报案，控告陈某、刘某卫、陈某华等人以深圳市金来顺集团有限公司等公司名义向社会高息借款，以深圳金融联融资担保有限公司，深圳光电产业控股集团有限公司做担保，到期后不能兑付资金，涉嫌非法集资，鉴于金来顺公司地址位于宝安区建安一路光电大厦，将该警情转至经侦大队办理。

目前，经侦大队已对该案正式立案侦查，并刑拘1名嫌疑人。据多位投资人表示，这名被刑事拘留的男子正是金融联主要负责人刘某。