理财问答正文

银行卡频繁转账会被监控吗？

最佳答案

单日累计超过5万就会被监控。根据大额支付的有关规定，个人当日单笔或累计转账5万元或以上将会进入监控状态，负责监控的机构有银行、微信支付、支付宝等第三方支付机构。除了个人转账会被监控，非自然人客户与自然人客户当日单笔交易同样有监控限额，所以不要在短时间内进行可以的资金转入、转出操作，以免资金受到监控而被冻结。

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其它答案

银行卡如果交易金额在五万以上，交易次数频繁，会被监控。但是只要是正常的转账，是不会有不良影响的。对于跨境收单业务，非银行支付机构应当以客户支付的人民币交易金额计算并提交大额交易报告；客户通过绑定境外银行卡进行支付的，非银行支付机构应当以收单机构与其结算的人民币交易金额计算并提交大额交易报告。

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如果交易金额在五万以上，交易次数频繁，会被监控。除此之外，大额支付交易也会被监控。

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