个人做私募基金怎么样?
一、准备阶段,你想发私募,相信你肯定已经在实战中完成了资本的初始积累。刚开始,肯定从小型私募做起,最小规模为500万。自己有500万最好,如果没有,找个你认识的土豪客户凑个500万,一起做份额持有人,平层结构,净值1.06以上还可以提成20%。
二、出发阶段,准备阶段结束,可以搞准备筹备属于自己的一家小型私募了。强调:一定要合规,通过正规通道发行产品,不要做代客理财。代客理财会让在一个畸形的方向上越走越远。发行一个小规模私募产品曾经有很多种方式。曾经很多互联网金融平台的私募工场是个不错的选择,还可以展现业绩,但是由于伞形信托监管收紧,这条路大部分已经走不通。
那就找通道方发行私募。首先,你得有一家私募公司,其次,在协会做管理人登记,再次,准备500万-1000万以上资金(来自你或者你的客户)投入私募产品中,最后,找一家券商做托管外包等行政事务。券商、期货、资管都可以做结构化产品,甚至可以给你提供种子基金,帮你配杠杆。不过他们一般只会出优先级,你的风险会加大。
以上流程非常复杂。现在金融监管风暴正在刮向私募行业,而且,私募可能会处于风暴核心,这个阶段你的私募有无数种被拖死的方式。此时,建议选择一家有效率、服务好的券商做PB服务,能降低自己运营成本,让自己专注与投资,做好净值,进一步做大。需要付出的只是一些资金成本。
三、做大阶段,500万规模小私募的时代,大概要持续一个完整的会计年度,有要可验证的业绩。如果你的净值跑赢了大部分同类私募,你可以考虑发第二只产品了。第二只产品的规模一定要大一点,一般3000万-5000万左右。如果能找到券商给你背书最好。代销,直投,或投了优先级,这是对你的认可。
四、冲刺阶段,5000万规模的产品净值跑的很不错,你开始准备大量发产品。很多私募基金经理在这个阶段,目标是扩大五个亿。那时,管理费也是一笔相当可观的收入。牢记一条铁律:牛市快速发产品,熊市做净值。最典型的例子,私募大佬、新价值董事长罗伟广的新价值二期斩获冠军之后,正逢牛市,一年内发了十几只产品。
五、做稳阶段,好了,你终于成了私募基金大佬。不过还是不能忘了你的衣食父母。衣食父母是很难满足的,自身投资能力过硬是底线,同时,还必须满足客户的多样化需求。高净值客户的资产配置需求,是不可能只着眼于股票的。
真正的金融大佬,资产配置肯定不能过于单一。你专注于二级市场,不能给客户带来固定收益产品,但是当客户有需求,可以找合作券商,把固收类产品推荐给客户。以产品保证安全、适合客户流动性要求、又不影响客户购买自己的私募产品为准。
另外,及时跟客户披露投资情况,不要亏损了就逃避,各种方式都可以,靠谱的券商或外包机构,信息披露要跟上。
私募基金一个显著的特点就是基金发起人、管理人必须以自有资金投入基金管理公司,基金运作的成功与否与他们的自身利益紧密相关。从国际目前通行的做法来看,基金管理者一般要持有基金3%— 5%的股份,一旦发生亏损,管理者拥有的股份将首先被用来支付参与者。
私募是相对于公募而言,私募是指向小规模数量合格投资者(通常35个以下)出售股票,此方式可以免除如在美国证券交易委员会(SEC)的注册程序。投资者要签署一份投资书声明,购买目的是投资而不是为了再次出售。
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