基金是按持有份额计算收益吗 计算公式如下

在基金投资市场中，产品有非常多，比如有信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金等等，不同的基金产品都有不一样的特点以及收益。但有投资者咨询，基金是按持有份额计算收益的吗？下面一起去了解一下。

据了解，基金是按持有份额来计算收益的。一般来说，除货币式外的开放式基金，基金均是通过申赎时的净值差或买卖时的价格差来判断收益情况。目前，申购份数＝净申购金额/申购当日的基金单位净值。

但需要注意的是，基金的交易是未知价原则，交易日下午三点之前成功申请交易，那么按照当日净值计算。如果是下午三点之后（或非交易日）的申请就算作下一交易日的申请，则按照下一交易日的净值来计算。