卡里多出75万 这背后竟然隐藏这样的套路

近日有男子报警称其卡里多了75万元，民警一查竟发现75万的背后隐藏着大套路。那么卡里多出75万到底是怎么回事？这75万元到底是谁的？

随着民警深入调查才知道，男子是故意报警。原来，男子以500元的价格将自己的身份信息、银行卡、U盾卖给朋友行电信诈骗，这75万元是其朋友诈骗得来的赃款。当其到银行取钱时发现卡内的75万元被冻结了，才意识到该账户很有可能被警方控制，为了洗清个人嫌疑，男子便想出故意报警的计策。

但天网恢恢疏而不漏，男子异常行为引起警方注意，进而拉出75万背后的隐情。民警表示，当前具体情况还不方便说，等调查清楚后便会发出通告。再进一步了解到，该男子虽不确定是否参与电信诈骗过程，但其将个人信息卖给朋友行骗，属于知法犯法，也将受到处罚。

同时，警方介绍，在洗钱案件中，很多洗钱犯罪分子利用亲属、朋友或其他人的身份证开立很多银行账户或银行卡，完成复杂的转账、汇款或提现，达到掩饰隐瞒犯罪收益的目的。甚至有人直接把银行账户出借或者出售，“协助”犯罪分子转移非法资金并提现，不仅为侦破工作带来困难，对赃款的追缴工作也造成极大影响。

“不要因为‘情面’出借或者贪图利益出租自己的金融账户、银行卡等个人信息。”国际反金融犯罪专家Nick博士表示，银行卡、支付工具等金融账户不仅是进行金融交易的工具，也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。毒贩、恐怖分子、受贿官员以及其他罪犯都可能利用租来或借来的金融账户、银行卡进行洗钱和恐怖融资活动。

总之，贪图小利出售银行账户等信息，造成洗钱法罪活动，不单单是为国家打击犯罪造成困难，对个人影响也是极大。而为成他人之美或贪图小利而出租出借自己的身份证件，很可能产生以下后果，如协助他人完成洗钱和恐怖融资活动、他人借用你的名义从事犯罪活动，你会成为他人金融诈骗活动的替罪羊、自己诚信状况受到合理怀疑，因他人的不正当行为而致使自己遭受钱财和声誉损失是得不偿失。