国金宝涉嫌违规关联交易 利用空壳企业疯狂借款（3）

有关人士分析指出，暂行办法之所以把借款余额上限限制在500万元，就是为了防止与非法集资相关法律法规发生冲突。

记者在调查中曾向“国金宝”相关负责人提出此问题，该负责人仍以《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》仅是暂行办法、没有强制实施为由回答该问题，并称“国金宝”平台自身并没有归集资金，也没有设置资金池，所以并不涉及非法集资。

但从记者在“国金宝”平台的几次尝试性投资来看，在该平台投资需要先对账户进行充值，而充值收款的账户正是“上海银河惠理金融信息服务有限公司”。投资时仅在“国金宝”用户后台显示投资金额已经被冻结，至于充值后资金具体去向，有没有进入借款企业银行账户，投资人并不能知晓。

空壳关联公司疯狂借款吸收资金、投资人资金直接进入网贷机构账户，“国金宝”平台与这12家空壳借款企业的关联性尚未确认，这种行为是否属于非法集资，还有待政府相关部门界定，但无论如何，这些无实际经营的空壳企业如此大金额的频繁借款已成事实。

根据记者从上海市金融办得到的消息，目前上海市互联网金融市场正在处于清理整顿阶段，正在对辖区内的互联网金融企业进行分类，进一步进行规范。在网络借贷合规浪潮下，“国金宝”平台将何去何从？我们将继续关注。