庞氏骗局是什么 投资者如何辨别庞氏骗局？（2）

庞氏骗局二：地下淘金热骗局

曾经的中国大妈一度被视为可以抗衡华尔街的一股不可小觑的势力，这群大妈挥舞着支票本在各个领域“买买买”，大有颠覆传统金融机构力量的架势，其中最为火爆的市场就是黄金市场。而在黄金市场走红的背后，一股黑暗势力也涌进了这个区域，一批地下炒金公司忽然成为了投资者们身边的“投资顾问”。

在国内，合法的黄金投资渠道大致有四条主要途径：购买实物黄金、金首饰、投资性金条等；在期货市场上参与黄金期货交易；参与上海黄金交易所的黄金T+D交易；参与银行纸黄金交易等。而所谓的地下炒金，则是在这些渠道之外，声称自己公司代理香港、欧美等国家和地区的正规交易商平台，或者干脆自己坐庄，玩对赌的黑平台。两者的区别是，前者盈利点在于赚取点差和佣金收入，后者坑你没商量。

一般来说，黑平台可以在后台直接更改客户信息，控制开盘停盘，修改客户下单情况，任意操作客户交易状况，有些甚至直接将平台制造成对赌平台，撮合客户之间的盈亏，或客户看多，地下炒金公司则做空，赚取客户亏损的钱。地下炒金的风险在于，一是杠杆高，极容易爆仓；二是地下炒金公司很多不合法的操作手段，人为造成客户亏损。

庞氏骗局三：游离在外汇交易管制外的平台骗局

作为金融行业不可或缺的角色，外汇一直在中国金融市场扮演着传声筒的角色，随着国家对于外汇的交易管制，大量的投资者也将目光投向了这里。有的人的地方便有江湖，大量的交易催生了一批所谓的外汇交易平台。

事实上，几乎在每个金融产品交易会、博览会上，都会看到这些外汇交易平台的身影，他们豪华布展、员工西装笔挺，每个业务员看上去都热情满满。外汇交易分为两种，一种是个人实盘外汇买卖，即不可透支的可自由兑换外汇间的交易，全国各大商业银行均开通了此项业务。

一种是外汇保证金（外汇按金）交易，即上述外汇交易平台的业务类型，其具有杠杆交易性质，杠杆倍数通常放大到50倍、100倍，甚至更高。即使在发达的国际市场上，外汇保证金交易也被普遍认为投机性很强，属于高风险产品。