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银行流水太大会被查吗 被监管怎么处理

随着高科技的不断发展进步,如今已经进入大数据时代,除了在征信上记录我们的借贷数据以外,银行卡的业务来往也包括在里面。有卡友好奇,如果银行流水太大会被查吗?下面一起去看看。

银行卡
银行卡

银行为了监管不法行为,如果个人账户流水太大,是会对我们的交易进行监管的。比如说单笔存取金额超过5万元,10天内存取金额超过100万元,而且账户不明原因地频繁出现现金收付,发生大量的资金收付等情况的,会被银行监管。

银行卡被监管后,就意味着卡片处于异常状态,这时候持卡人需要保证每一笔交易都有正当理由,或者说业务来往,只要是合理的银行转账业务,准备好相关的业务办理证明,携带本人身份证到银行柜台进行银行卡恢复相关业务办理即可。