洗钱的主要行为 银行是怎么判断洗钱行为的

在电影里，我们经常看到违法分子洗黑钱的剧情。不过，在现实当中，却很少看到，那是因为我们少关注这方面的资讯。好奇心之下，有些人想知道洗钱的主要行为，也想知道银行是怎么判断洗钱行为的。那么，你了解洗钱的知识吗？

洗钱，并不是将钱放在水里洗。不懂这个概念的话，小编给大家解释一下吧！洗钱是指犯罪分子通过一系列金融帐户转移非法资金，以便掩盖资金的来源、拥有者的身份，或是使用资金的最终目的。这就是洗钱的概念，现在大家明白了吗？

明白了洗钱的概念，那么洗钱的主要行为有哪些呢？据了解，洗钱的主要行为有三种：1、存款，即将非法所得的现金存入银行；2、通过一系列复杂而繁琐的交易，如银行转账、现金与证券的交易、跨国资金的转移等，掩盖金钱的真实来源，使其合法化；3、将资金以合法形式回到罪犯手中。另外，洗钱还有其它多种途径，购买地产、珠宝、古玩等，过后再变换成现金或其它金融资产。

洗钱是违法行为，一旦发现，必定被法律制裁。所以，大家一定要遵纪守法，不要做出洗钱的行为。那么，了解洗钱的主要行为之后，我们再了解一下银行判断洗钱行为的方式。其实，银行是有标准去判定用户洗钱行为的。

据了解，银行判断用户存在洗钱行为的嫌疑，主要根据两个方式。分别是：1、账户业务发生频繁，转入转出金额大；2、没有正当的资金来源或没有正当的资金流向。如果有这两种行为，将会调查用户是否有洗钱的嫌疑。