银行卡频繁转账会被监控吗被异常怎么办

【导语】说到银行卡，相信大家熟悉不过了，每个人手里都有一张或者几张，很多时候，我们不方便带太多的现金出门，第一是不安全；如果是大数额的话，那要怎么带出门，所以才会有银行卡这种简便的方式为我们省去很多的麻烦，那么银行卡频繁转账会被监控吗？被异常怎么办呢？

银行卡是指经批准由商业银行(含邮政金融机构)向社会发行的具有消费信用、转账结算、存取现金等全部或部分功能的信用支付工具。银行卡减少了现金和支票的流通，使银行业务突破了时间和空间的限制，发生了根本性变化。银行卡自动结算系统的运用，使这个“无支票、无现金社会”的梦想成为现实。

银行卡频繁转账会被监控吗

如果银行卡交易金额超过5万，交易频繁，将受到监控，但只要转账正常，就不会有不良影响。

对于跨境收单业务，非银行支付机构应按客户支付的人民币交易金额计算并提交大额交易报告；客户绑定境外银行卡支付的，非银行支付机构应当按收单机构结算的人民币交易金额计算并提交大额交易报告。

银行卡频繁转账被异常怎么办

银行卡转账经常被标记为异常，因为银行背景认为用户的银行卡有可疑报告，所以会被标记为异常。在这种情况下，银行通常会主动联系持卡人，告诉他们，由于频繁的资金交易，涉嫌洗钱，交易受到限制。

持卡人接到此类电话或通知后，应持有个人有效身份证明、资金交易细节、资金来源等证据，然后向银行解释。如果银行认为没有问题，它将恢复正常。如果银行被怀疑洗钱，它将被关闭并停止使用，用户将受到一定的惩罚。

随着经济交流的日益发展，银行卡已经成为我们每个人生活中必不可少的金融工具。无论是储蓄卡还是信用卡，每个人或多或少都有几种不同的类型。使用银行卡时，不仅要注意资金，还要防止可疑交易，以免被犯罪分子利用。

银行卡有几种类型

银行卡根据不同的分类标准可以分为很多种类型：

1、按是否给予授信额度，可分为信用卡（贷记卡和准贷记卡）、借记卡/储蓄卡；

2、按信息存储媒介，可分为磁条卡、芯片卡、复合卡；

3、按从属关系，可分为主卡和副卡；

4、按结算货币，可分成外币卡和本国货币卡；

5、按账号货币数量，可分成单货币卡、双币种卡、多货币卡；

6、按持卡人的信誉地位和信用状况，可分为普卡、金卡、白金卡、钻石卡和无限卡。

温馨提示：银行卡如果交易金额在五万以上，交易次数频繁，会被监控的，因此网友们一定要注意了。