被银行怀疑洗钱的后果 个人资金会被冻结吗

根据大额存取款规定，若个人存取款金额超过20万元，相关银行有可能将这个情况上报给反洗钱部门，交易行为异常的话，可能会遭到监管。被银行怀疑洗钱有什么后果？今天我们来了解下这件事情。

通常情况下，若被银行怀疑洗钱，会面临两个后果：第一是受到监管；第二是名下银行账户有可能被冻结。被银行怀疑洗钱的话，可以把转账原因给银行说清楚，只要都是合理转账，说清楚就没问题了。

洗钱是严重的经济犯罪行为，不仅破坏经济活动的公平公正原则，还对一个国家的政治稳定、社会安定、经济安全以及国际政治经济体系的安全构成严重威胁。被认定为洗钱罪，不仅被罚款，还要负上刑事责任。