银行卡频繁转账犯法吗 揭2020年银行卡新规定

【导语】现在成年人基本都有银行卡，平常也会利用银行卡转账或者存钱。而有一些人比较特别，是经常转账的，非常频繁。那么，银行卡频繁转账犯法吗？这个时候，就要看2020年银行卡新规定。是否构成洗黑钱嫌疑，要具体问题具体分析。

如果银行卡交易金额超过5万，交易频繁，将受到监控。但只要转账正常，就不会有不良影响。

对于跨境收单业务，非银行支付机构应当按照客户支付的人民币交易金额计算并提交大额交易报告；客户绑定境外银行卡支付的，非银行支付机构应当按结算的人民币交易金额计算并提交大额交易报告。

银行卡转账次数过多冻结怎么办：

一旦银行卡被冻结，持卡人的许多业务就无法处理。在银行卡的相关权益中，冻结的影响大于损失，并将在一定时间内无法消费。银行卡转账过多冻结的用户可以携带身份证到发卡银行的线下网点办理解冻手续。如果冻结仅由过多的转账次数引起，将在3个工作日内解冻。

如果是转账金额金来源不明的，冻结后不能自行申请解冻。在这种情况下，银行系统和警方需要审核，审核无事后才会自动解冻。在这种情况下，用户只需要等待银行的自动解冻操作。

一般情况下，银行卡转账次数冻结过多是发卡银行采取的风险控制手段。银行卡被风险控制后使用是否会受到限制，询问当地柜台或致电客服。每个地区的地方规则不同，持卡人需要拨打发卡银行进行明确咨询。

2020年银行转账新规定：

1、ATM转账可以在24小时内取消：ATM、手机和网上银行的转账有点麻烦。如果您在ATM机上转账，无论您选择实时到达、普通到达还是第二天到达，您都需要24小时才能到达。好消息是，如果你转错了账户，被骗了，你可以收回钱。坏消息反过来收钱，可能会被骗！

2、微信、支付宝等限制转账金额：银行、支付机构和客户事先约定限额和数量。超过限额和数量的，银行账户转账应在银行柜台办理，支付账户不得办理。

3、加强安全验证方法：银行除向同行银行账户转账外，为个人办理非柜台转账业务，单日累计金额超过5万元的，应采用数字证书或电子签名等安全可靠的支付指令验证方式。

4、设置大额交易提醒：单位和个人银行账户非柜台转账日累计超过100万元或30万元的，银行应当提醒大额交易，经单位和个人确认后方可转账。

5、为什么个人ATM转账资金24小时后才能到达？据调查，近一半的电信网络犯罪受害者在犯罪分子的诱惑下，通过自助柜员机(如ATM机)转账到诈骗账户。大多数受害者在转账后的短时间内意识到自己被骗了，但资金已经转移。

温馨提示：银行卡频繁转账，如果是正常交易是没问题的，用户可以放心进行，但是转账金额过大就会引起用户关注，2020银行转账新规定也详细说明，用户了解清楚，也可以更好的使用。