警方打掉财富中国 非法集资平台该如何定义？

2018年，多个P2P网贷平台出现了爆雷的状况，日前，又有一个P2P平台倒下了。近日，根据深圳警方的最新消息，财富中国平台涉嫌非法集资，被正式打掉，涉案的金额高达11.9亿元。那么，非法集资平台该如何去定义呢？

据了解“财富中国”是一家P2P公司，但是在其背后存在着非法集资行为。今年1月，警方接到线索称，福田深圳市财富之家金融网络科技服务有限公司及其旗下的P2P平台“财富中国”存在非法集资问题。

据深圳市公安局12月20日通报，日前，深圳福田警方打掉“财富中国”非法集资平台，6名犯罪嫌疑人因涉嫌“非法吸收公众存款罪”被警方依法刑事拘留。此案受害人遍布全国各地，涉案金额高达11.9亿元人民币。

今年1月，福田警方接线索称，深圳市财富之家金融网络科技服务有限公司及其旗下的P2P平台“财富中国”存在非法集资问题。接报后，警方立即联合金融监管机构对该企业展开调查，通过核查公司账目、问询相关人员、调取公司流水等系列调查，确认该企业存在相关违法犯罪行为。

经查，警方发现“财富中国”存在四方面问题：一是未经相关部门批准非法开展集资活动；二是通过各种渠道向社会公众公开宣传相关非法集资业务；三是虚假承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或给付回报（保本付息）；四是向社会公众即不特定对象非法吸收资金。

高回报，往往意味着高风险。“财富中国”以高利息吸引用户投资，向用户许诺的年利率高达14%。本案中，有事主在该平台投入资金多达数百万元。‘财富中国’由于未取得相关金融资质，只能点对点开展借贷业务，主要利用信息不对称牟利”，福田警方办案民警表示，“财富中国”利用平台发布虚假标的，非法募集资金，警方对此类违法行为绝不姑息，坚决予以严厉打击。

此外，警方在调查中发现，“财富中国”平台运营团伙还控制着另外一个平台“要车车”，目前警方已对两个平台合并侦查。今年8月初，切实掌握相关证据链条后，福田警方重拳出击，依法对李某保、吕某威、李某玉、张某柱、庞某会、钟某涛6名犯罪嫌疑人以“非法吸收公众存款罪”予以刑拘。同时，警方冻结该公司涉案银行账号，查封该公司的涉案房产，其他涉案资产仍在进一步追查中。下一步，追回的资金、资产，将由人民法院判决后统一进行清退。

非法集资有哪些基本特征？

非法集资活动一般说来有四大基本特征：一是未经有权机关依法批准；二是向社会不特定对象即社会公众筹集资金；三是承诺在一定期限内给予出资人货币、实物、股权等形式的投资回报；四是以合法形式掩盖非法集资目的。

非法集资有哪些基本的类型和常见手段？

非法集资表现形式多样，大致分为商品营销、生产经营、债权、股权等四大类。其常见手段有：承诺高额回报、编造虚假项目、虚假宣传造势、利用亲情诱骗。具体表现为：编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话，编造虚假项目或订立陷阱合同；混淆投资理财概念，让群众在眼花缭乱的新名词前失去判断；装点门面，用合法的外衣或名人效应骗取群众信任；利用网络，通过虚拟空间实施罪行、逃避打击；利用精神或亲情诱骗，不断扩大集资参与人群体等等。

以上这些就是非法集资的基本特征，以及非法集资的常见手段，总的来说非法集资还是很容易辨别的。对此，警方提醒广大的市民，投资有风险，高风险的理财产品大家要谨慎选择，“高收益”、“高回报”产品要理性慎重。