跨境信用卡诈骗案 捣毁犯罪窝点20余处涉案金额巨大

在大数据时代下，信息泄露、信息被盗用，我们的账号密码等个人信息被他们冒用。近日，上海警方破获特大跨境信用卡诈骗案件，抓获30余名团伙成员，犯罪窝点达到20余处，涉案金额高达上千万，真是太令人震惊了。

当你在超市、服装店等消费场所刷信用卡时，是否意识到银行卡信息可能正被不法分子窃取？2017年10月，上海市公安局在公安部协调指挥下，在江西、云南、浙江、广东、四川、湖南警方的通力配合下，同步实施收网行动，成功侦破横跨六地、涉案金额高达1000余万元的“1·17”特大跨境信用卡诈骗案，抓获30余名犯罪团伙成员。该团伙先通过非法改装POS机的方式侧录消费者信用卡信息，然后伪造信用卡在境内外多地进行盗刷取现。

犯罪链条6个环节分工精细

据警方介绍，这一犯罪团伙组织架构精细，经常变换盘踞窝点，盗刷取现大多在美国、加拿大和我国香港、澳门等地完成。案件侦办过程中得到蚂蚁金服安全部的技术支持，他们协助警方在最短时间内掌握犯罪团伙的组织结构、资金流向和活动范围，从而对犯罪团伙实现全链条打击。目前，上海警方已捣毁犯罪窝点20余处，查获作案用手机、电脑80余部，伪造的银行卡200余张，POS机及信用卡信息读写设备50余台。

2016年11月，本市居民于某向黄浦公安分局报案称，其名下某银行借记卡在香港被盗刷近20万元人民币。经初查，该案可能涉及团伙跨地区作案。鉴于案情复杂，黄浦分局立即向市局经侦总队通报案情，并成立联合专案组，对全市范围内的同类型案件进行并案侦查。

经过侦查，一个组织结构精细的庞大团伙浮出水面，团伙分工明确，犯罪链条环环相扣，已形成相对完整的产业链。据警方介绍，该案从改装POS机到盗刷取现的犯罪全链条共分6个环节。首先由犯罪嫌疑人江某虚构商户信息向第三方支付公司骗领大量POS机，然后对机器改装，置入信息侧录装置。其后，他将上述改装POS机放置到全国各地的小超市、服装店等使用，在持卡人正常购物刷卡时，非法侧录持卡人的信用卡磁条及密码信息。

随后，江某将掌握的信用卡信息通过朱某、章某等多个团伙伪造信用卡。再利用伪卡，在江西、湖南、四川、云南、广东、浙江等地盗刷取现，同时通过犯罪嫌疑人彭某，勾结境外人员在美国、加拿大和我国香港、澳门等地盗刷取现。被盗刷银行卡共计2000余张，涉案金额1000余万元。

建议开通余额变动短信提醒

上海市公安局经侦总队一支队副支队长徐勤说：“江某改装POS机的元件是在网上买的，具备一定的改装技术。安装侧录装置后，消费者的信用卡信息和密码会被记录在加装的芯片中，江某定期以维修名义从商家处取回POS机，下载信用卡数据。”这些小商户为图便利，未通过正规渠道申请POS机，给江某提供了可乘之机。另一方面，一些第三方代理机构存在管理漏洞，对申请POS机的商户审核松散，导致POS机的申请和使用存在隐患。

据悉，该犯罪团伙改装的POS机主要放置在国内一些内陆省市，被害人涉及全国各地。警方在侦查中发现，一些被害人的卡会被嫌疑人反复盗刷，是因为没有短信提示功能，不知道余额变动情况，建议用户开通短信通知功能。徐勤表示，升级的芯片式信用卡被侧录的难度较高，建议市民将磁条卡更换成芯片卡，减少被盗刷风险。

目前，江某、章某、朱某等11名犯罪嫌疑人因涉嫌信用卡诈骗犯罪已被移送审查起诉，另有23名团伙犯罪嫌疑人被公安机关执行逮捕。

警方提醒市民应在正规商家使用银行卡支付，支付时注意保护交易密码；银行卡开通余额变动短信提醒功能，发现资金异动，及时报警。小微商户应通过正规渠道申请购买POS机，如协助犯罪分子放置可侧录银行卡信息的POS机并使用，同样会受到法律严惩。

上海警方摧毁跨境信用卡诈骗案，成功将不法分子绳之於法，给不少人消除了担心钱财损失焦虑。随着网络时代的到来，越来越多的人选择手机付款，虽然方便了人们的生活，但是随着而来的安全隐患应该注意，不要让骗子有机可乘。