加强银行金融数据治理 银监会发布数据治理指引意见稿

为引导银行业金融机构加强数据治理，充分发挥数据价值，全面向高质量发展转变，银监会于16日发布《银行业金融机构数据治理指引（征求意见稿）》（以下简称《指引》）。

银监会相关负责人表示，高质量数据是提升银行经营管理效率、提升监管效能的重要基础。当前，银行业金融机构数据质量存在较多问题，主要表现为数据的准确性和完整性欠缺，时效性和适应性不足，数据治理亟待加强。

《指引》包括七章五十五条，从多方面提出了监管要求。其中，重点要求了以下几点。

一是建立数据质量控制机制，全面提高数据质量。

二是强化银行业金融机构对数据质量的责任。明确由董事会承担数据治理最终责任，建立和实施上至高管层的数据治理问责机制。

三是突出监管数据质量要求。明确银行业金融机构应将监管数据纳入数据治理，确保监管数据相关工作有效开展，建立监管数据质量管控制度，持续提升监管数据质量。

《指引》明确要求银行业金融机构将数据治理纳入公司治理范畴，并将数据治理情况与公司治理评价和监管评级挂钩；同时鼓励银行业金融机构开展制度性探索，结合实际情况设置首席数据官。

银监会称，《指引》遵循普适性与特殊性结合原则，充分考虑条款的弹性，以底线要求为主。对部分已有更高标准的银行，如全球系统重要性银行，则明确要求其遵循更高标准。

“数据治理包含几个基本要素，数据治理架构、数据管理高效运行、数据质量控制、数据价值充分实现。底线要求体现为在各个要素中提出了一些最低标准。”有关人士向上证报记者表示。

“比如，在治理架构上，统一管理是底线要求。”该人士进一步解释，银行数据分散在不同部门、系统，数据生产者和数据使用者利益各有不同，最重要的就是实现统一管理，中小机构首先要做到这一点。

而《指引》明确董事会职责，也正是希望通过高层自上而下明确责任，进而从更高层面实现统一管理。该人士说，数据治理是系统工程，应该做到人人有责，层层把关。明确董事会责任，是将数据治理提高到公司治理的高度的制度保证，能够有效实现统一管理。

此外，《指引》单独强调，要求“突出监管数据质量要求”。对此，该人士表示，一方面，从当前现状看，在非现场监管和现场检查中，不同程度发现部分银行报送的监管数据存在准确性不足的问题。另一方面，监管数据是形成监管判断和决策的重要依据，起基础性作用。单独强调监管数据，要求银行高度重视监管数据质量，是提高监管效能的重要保证。