巴克莱被指违规吸纳客户 遭1.09亿美元重罚

英国监管机构声称巴克莱资本违规招揽超高净值客户，可能导致金融犯罪行为发生，为此，巴克莱资本周四被处7200万英镑罚金。

金融市场行为监管局说，巴克莱银行吸纳客户的行为已经让人无法接受了。这次处罚与2011-2012年总计金额18.8亿英镑的交易有关。

这是迄今为止金融市场行为监管局（包括前身金融服务管理局）针对应对金融犯罪不力开出的最大罚单。

金融市场行为监管局监管执行主任史督华(MarkSteward)在周四的新闻发布会上说：“巴克莱无视预防金融犯罪程序，为赢得新业务、创造高收益越过红线，这是完全不能被接受的。公司若不能满足预防金融犯罪风险的最低限度要求，它将被迫承担相应责任。为此，监管局已要求巴克莱回吐非法交易所得。”

周四的发布会上，巴克莱说他们已经配合监管局调查，并将持续投入人力、物力、财力，保证公司自身行为合法合规。

违规吸纳客户

现在尚未有证据表明发生金融犯罪。然而，监管局说巴克莱招揽的客户具有政治风险，公司本应有义务加强监管、尽职调查。

事实是，巴克莱尽职调查低于政策要求的最低水平，风险状况预判不足。

据报道，巴克莱不遵守政策要求的标准程序，而是尽可能简化程序吸纳客户，违规所得达到5230万英镑。

监管局说：“巴克莱并未向客户索取相关预防金融犯罪的要求信息。巴克莱声称不想给客户添麻烦。巴克莱同意保证交易细节高度保密，哪怕是在公司内部。并答应为此前没有履行相关义务赔偿客户3770万英镑。”

监管局说，甚至很少有人知道尽职调查纪录的存放地点，这意味着银行不可能对相关信息索取要求立即作出回应。

目前监管局调查还处于早期阶段。针对巴克莱的处罚已经打了30%的折扣，否则罚金将会是8050万英镑。

调查高管？

全球见证组织周四说，监管机构应该对卷入的银行高级雇员采取行动。

全球见证组织发起人StuartMcWilliam在新闻发布会上说：“今天的行动倍受欢迎，但仅仅现金处罚不足以形成威慑。为遏制此类公然违规再度发生，监管局应该对高级管理人员展开调查。”

这是巴克莱最近数月在英国收到的第二大罚单。5月，它被罚2.84亿英镑，是监管局史上开出的最大罚单。

巴克莱5月份还收到美联储和美国司法部的罚单。

同时，周三纽约发起针对10家大银行的集体诉讼，其中包括巴克莱银行，理由是电子盘利率互换交易存在勾连。这样的做法有限制非银行机构参与竞争的嫌疑。

本月早些时候，巴克莱四名雇员与德意志银行六名雇员被控共谋操控利率交易。