中信银行被罚2890万 处罚的原因是什么

近些年来，人民银行反洗钱监管持续进行，仅仅在2020年里，高达400多家机构遭受反洗钱处罚。近日，央行2021年一号罚单来了，中信银行被罚2890万，下面看看这次处罚的原因是什么？

在2月5日，央行开出2021年第一号罚单，因反洗钱不力，中信银行被罚2890万，连14名相关责任人也一起被罚了。另外，自2018年以来，中信银行已连续四年“吃”下千万罚单。

处罚公示，中信银行违法类型包括四项：一是未按规定履行客户身份识别义务；二是未按规定保存客户身份资料和交易记录；三是未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告；四是与身份不明的客户进行交易。以上四项违法事由都是踩了《反洗钱法》的红线。