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MMM金融互助平台涉嫌诈骗传销 监管难度大(2)

记者在网上搜索到十几多家“MMM”网站,虽然页面风格各不一致,但却均声称是中国地区惟一官网。对此,资深经理人透露,这些网站都是早期接触MMM平台的人,重新组建团队制造的“仿盘”。他们利用了MMM的盈利规则漏洞,不断进行恶意注册,严重破坏行规。目前出现了四、五十个的仿牌,死了十来个,还剩下三四十个,刚运作一个月。建网站的人一个人搞了很多个账号,把利润都给套走了,后来进的人就只能垫底了。

资深民间反传销人士叶飘零介绍,MMM这种盈利模式在微信圈、QQ、YY群内特别普遍,互联网的隐蔽性和快速传播,给他们提供了强大生存土壤。

叶飘零说该公司没有在中国注册,中国打击起来也很难。骗到钱随时关闭服务器。作为投资者风险很大。

早在上世纪90年代,谢尔盖·马夫罗季在俄罗斯便创建了MMM金融金字塔,项目仅存3年时间便于1997年崩溃,为此他坐了四年半的大牢。马夫罗季出狱,并按原有模式重操旧业。2013年,MMM登陆印度后,被印度护法机构“起获”,相关责任人被逮捕。今年5月份,MMM进入中国市场。那么,短短几个月,这一平台的发展为何如此迅速?

中国反传销网负责人霄云介绍,除了MMM以外,近日流行的摩根币、黑暗币、百川币都使用着类似套路在互联网上圈钱,用“投资少、见效快”的幌子,诱惑着更多投资者加入,因为年纪大的人对这种网络了解的知识面非常窄,总觉得这个东西非常先进,这种宣传力度很大,别人一说,就去做了。

武汉维思律师事务所律师鲁俊峰认为,MMM平台的动态收益靠吸收下线的钱来给上线支付利息,这属于典型的传销行为,与直销有着本质的区别。传销最大的特点就是按人头来享受不同的利益,然后就鼓励成为一层一层的层级。而直销是不允许这样的。传销的区别也就在于此。

鲁俊峰同时认为,利用每月30%的静态收益吸引投资者,是典型的高息揽储。不论与投资者签署怎样的协议,有怎样的履约保证,如果没有得到监管部门的认可,那么平台本身就是违法的。互联网金融有严格的市场准入制度,一定要拿到监管部门的牌照才可以做这个事情,不能随随便便建一个网上的平台就可以揽储,如果一旦被查处,他的欠款是很难被追回的。

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