个人理财的内涵是什么？

最佳答案

1、向客户提供咨询，属于个人理财顾问；区别于简单的产品介绍。客户接受顾问服务后，自行管理资金，自行承担风险。

2、按照事先与客户约定好的投资计划进行投资或资产管理活动，属于受托性质。投资收益和风险由客户或客户与银行按照约定方式获取或承担。

巧阳霁擅长财经领域问答

其它答案

个人理财的内涵是指客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性，制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标。

丘斯年擅长股票领域问答

个人理财的内涵是合理的个人财务规划。

蔺芊丽擅长社保领域问答

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