监管层接连出手整顿 比特币应声暴跌（2）

监管层接连出手整顿

记者注意到，比特币价格出现暴涨暴跌后的次日（1月6日），央行北京营管部和央行上海总部分别约见了火币网、币行、比特币中国等交易平台的主要负责人，了解平台运行情况，提示可能存在的风险，要求平台自查并进行相应的清理整顿。

几天之后，事情再度出现新的进展。昨日下午，央行北京营管部官网发布消息称，已经与北京市金融工作局等单位组成联合检查组，于1月11日起进驻火币网、币行等比特币、莱特币交易平台，就交易平台执行外汇管理、反洗钱等相关金融法律法规、交易场所管理相关规定等情况开展现场检查。

与此同时，央行上海总部也与上海市金融办等单位组成联合检查组对比特币中国开展现场检查，重点检查该企业是否超范围经营，是否未经许可或无牌照开展信贷、支付、汇兑等相关业务；是否有涉市场操纵行为；反洗钱制度落实情况；资金安全隐患等。

记者注意到，央行现场检查几大比特币交易平台的消息发布之后，火币网比特币价格出现跳水。截至当日21：22，火币网的比特币价格最低跌至5155元。

资料显示，2016年以来，伴随着区块链的火热，比特币走出了一波“牛市”行情，从2016年初的最低2300元左右上涨至2017年1月5日的最高8800元左右，涨幅高达280%。在众多资产中，表现抢眼。但与此同时，对于比特币换汇、洗钱的质疑一直未散。

对于上述质疑，火币网COO朱嘉伟曾向记者表示，比特币几乎不可能实现大额换汇，因为通过比特币换汇的难度大，且需要承担价格波动的风险。在海外平台，尤其美国的比特币交易平台，KYC（KYC政策，即充分了解你的客户）做得比中国更加严格，提现过程更加复杂，成本也高。此外，从比特币行情来看，近年来基本是国内平台人民币价格高于海外的美元价格，从经济利益考量，用比特币换汇不是一条可行的道路。

专家：第三方托管暂难成行

据《中国证券报》1月10日报道，监管部门近期将继续约见业内人士，讨论设立第三方比特币托管平台，确保比特币交易的安全。

据记者了解，比特币交易平台当下均未设立资金第三方托管。目前，火币网和币行均能够通过银行卡汇款充值，同时火币APP还能够通过支付宝汇款充值。对此，邓建鹏指出，由于所有资金和比特币均在交易平台账户上，缺乏监管，存在交易机构挪用用户资金和比特币、甚至出现跑路的风险。

不过，据记者了解，火币网和币行方面均表示没有接到过与第三方托管相关的通知。有比特币行业人士表示，设立第三方托管对行业来说会是个重大利好，但此前央行明确规定，第三方支付公司不得为比特币公司提供服务。资料显示，2013年底，央行曾同时约谈10余家第三方支付机构相关负责人，明确要求其不得给比特币、莱特币等的交易网站提供支付与清算业务。

当记者问及比特币第三方托管方面的问题时，接近央行检查组的人士也向记者表示，昨天是有进驻检查，但其未回应托管一事。

“短期来看，设立第三方托管不大可能。”邓建鹏向记者表示，“根据央行2013年的规定，比特币平台找金融机构进行托管、存管都比较困难，客户资金和比特币都存在公司账户或者硬盘上，要托管的话涉及到很多技术和标准，建立起来需要比较长的时间；在这之前还要监管机构出台一定的规范性文件，明确哪个机构来托管，目前都还实现不了，在半年到一年之内都不太可能。”

“目前比特币交易平台实际上就是类似于上交所、深交所的交易所模式。”邓建鹏指出，“在国内设立交易所，需要省级政府批准，但是现在没有监管，都是平台自己在运营。监管部门首先需要认可这种交易模式，然后再来监管它的风险。”

一位区块链平台负责人也认为，目前来看比特币第三方托管不太可能推出，监管层对于比特币平台的要求还是会坚守反洗钱、反刷量、反利用人民币贬值做宣传、反利用比特币换汇这几项内容。