90后1年骗得1.2亿 虚假外汇交易平台露真面目（2）

开发区分局成立了“3·27”专案组，在对犯罪嫌疑人孙某等人银行流水、交易凭证进行多次梳理核查后，发现了位于浙江杭州和河南郑州的两个诈骗窝点。

民警分析得知，该网络外汇交易平台组织架构大体分为三层。顶层便是这个平台的开发者，总公司位于郑州，相当于生产商；第二层是他发展的下级代理公司，主要业务是推广平台，一般不直接发展受害人，相当于代理商，本案中位于杭州的公司，便是代理商；第三层是落地公司，一般由公司业务员直接发展受害人，就是孙某这样的小公司。

落地公司会通过小芳这样的业务员哄骗投资者，以赚大钱为诱饵，引导其到虚假网络外汇交易平台炒外汇或贵金属。若不懂行情，可加入微信群或QQ群，群里有专门的分析师“喊单”。

在群里，投资者会发现，分析师有大批拥趸，都在说跟着老师赚了大钱。实际上，一个群里大多数都是落地公司雇来的“托儿”，而“喊单”的分析师可能连小学都没有念过。

钱一旦进入平台，便会被重重盘剥。强制的高额手续费、过夜费、强制汇率差，即便不交易，也会让钱瞬间缩水十几个百分点。如果投资人觉察受骗想要出局，退钱还要等3个工作日。这3天时间里，平台会派专人忽悠投资人继续下单，直到所有的钱都赔光。

赔光的钱，其实都进了平台开发者以及下级代理的口袋里。该网络外汇交易平台就是一个彻头彻尾的电信网络诈骗平台。

庞大诈骗平台的背后推手

在初步锁定犯罪嫌疑人之后，侦查民警便开始对“3·27诈骗案”的主要嫌疑人进行重点摸排。

民警发现，主要犯罪嫌疑人大多都是90后，拥有大学本科学历。郑州总公司的注册地址，位于当地的中央商务区，也就是CBD。公司主要负责人都开着路虎、宝马、奔驰。从表面上看，该网络外汇交易平台就是一个由年轻人经营的外汇及贵金属投资公司，公司注册地位于香港，公司成员都是高学历的年轻人，是典型的“金融新贵”。

然而，他们登记的居住地址却都是假的，都具有一定的反侦查意识。4月27日8时整，杭州、郑州跨省异地抓捕同时开展行动，当场抓获犯罪嫌疑人29人。

据悉，该平台开启于2017年3月左右，仅仅一年多时间，这个网络外汇交易平台就已发展二级代理公司132个，个人代理1300多家，受害人达到6800多人，涉案价值1.2亿元。如此庞大的诈骗平台，背后推手居然是一个出生于1993年的年轻男子。

一次偶然的机会，本案主要犯罪嫌疑人张某得知开设外汇平台可以赚大钱。这种交易平台的源代码花几十万元就可以买到，后台可以自己控制，对外可以包装成正规的外汇交易平台吸引投资人。张某便迅速行动，购买了400开头的虚假电话以此伪装成香港办事处，从而误导客户认为该公司是国际公司。他在郑州CBD租下写字楼，重金聘请技术人员开发平台。

张某的公司设有技术部、风控部、客服部、市场部等，服务器设在香港，连公司的基本员工都以为这是一家真的国际公司，并且在香港有办事处。张某的手下通过猎头公司网站专门搜索“金融”“投资”公司，寻找二级代理，再通过二级代理向下发展。一年时间，公司呈几何级数字发展起来。

张某坦言，最初只是想赚点钱给妈妈买大房子，也想像正规平台一样只赚取手续费，见好就收。但人的欲望一旦膨胀，就再也难被满足。

短短一年时间，张某用骗来的钱在郑州购买了价值800多万元的别墅，投资了电竞酒店、矿产，购买了奔驰、宝马等豪车，还给手下高管买了住宅，配了奔驰车。

落网时，这个大男孩哭着对民警说：“我只是想给妈妈买大房子，但人的欲望是无穷的。”那一瞬间，他看上去还只是个孩子。

目前，警方抓获涉案人员50人，其中采取强制措施30人，查扣豪华车辆4台、电脑50余台、现金45万余元，冻结银行账户19个、资金43万余元，冻结第三方支付平台账户1个、查封私人别墅1处、个人住宅1处。