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网上套现多数是诈骗 网络犯罪呈现O2O趋势(3)

京东内部人员透露,京东已建立一套“天网系统”,这套系统吸收了银行风控系统的大量优点,对白条使用者进行精准的用户画像和行为分析。凭借这套系统,京东不仅把不良降到了与多数银行持平的标准,而且对违法欺诈行为,也有极佳的拦截能力。

买家套现会抹黑个人征信记录

尽管互联网信贷产品套现行为目前没有相关法规监管,但各互联网金融企业均有打击违规行为。蚂蚁金服方面提醒用户,一旦被查实利用花呗套现,不仅普通买家会“抹黑”个人征信记录:轻则损失信用得分,重则或影响未来买房、买车;套现商户也将面临多重处罚:轻则被限制使用花呗,重则冻结资金和账号等。

京东消费金融风险总监程建波表示,为了防范套现等不法行为,京东金融通过大数据风控“天网”系统,对每一笔白条交易进行风险识别和过滤,有效甄别试图套现的风险账户,严重的账户会被冻结白条支付功能。

“很多中介和个人之所以敢从事套现行为并屡禁不止,关键问题在于没有负相应的法律责任。”京东金融消费金事业总经理许凌表示:“我们已掌握大量套现案例和涉事机构、商家的名单,已上报公安机关、中国人民银行征信局,并将在互联网金融安全联盟内部将数据共享,让不法分子一处违法、处处受限。”

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