揭秘银行卡非法买卖产业链 10元一张利益惊人（4）

电信诈骗成银行卡消费“大客户”亟需筑牢“防范墙”

猖獗的银行卡买卖，为洗钱、行贿受贿、偷税漏税等非法活动提供了机会，且近年来在电信诈骗中成为重要的“作案工具”，一方面电信诈骗成为银行卡买卖的“大客户”，另外一方面，诈骗团伙得手后立即将诈骗得来的钱财迅速转移到买来的多个银行卡中，加大了警方侦破、追赃的难度。

据介绍，此类犯罪过往案件中多以妨害信用卡管理罪处罚。根据相关法律，情节较轻者处3年以下有期徒刑或拘役，罚金1万以上10万元以下；情节严重的处3年以上10年以下有期徒刑，罚金2万至20万元。

警方提醒，切忌将个人身份证出售给他人，因贪小便宜给自己带来巨大的法律风险甚至承担刑事责任。一旦证件丢失，应第一时间办理挂失，防止被冒用。

作为遏制银行卡买卖犯罪的第一道防线，相关专家建议，公安机关应建立更加严格的身份证办理、使用、作废制度，减少利用他人遗失身份证办理银行卡后出售的可能。还应该尽快完善身份证信息管理系统，通过推进身份证植入指纹信息工作，提高身份证的识别度。同时，规范银行卡申领程序，加强账户管理，落实实名制。

今年以来，为遏制和打击网上非法买卖银行卡的违法犯罪行为，中国人民银行会同工业和信息化部、公安部等开展了联合整治银行卡网上非法买卖专项行动。广东南方律师事务所律师甘贵赓认为，联合整治更应涉及给售卖银行卡提供信息沟通平台的网络经营者，网站、社交平台应与公安部门联手从技术上屏蔽相关售卖信息，否则应当追究连带责任。

“归根结底还要呼唤社会信用体系的建设。”安徽大学社会学系副教授王云飞告诉记者，应适当提高银行卡特别是借记卡的办理门槛，同时各银行间形成沟通体系。同时，将各部门信用记录进行高度共享、串联，将恶意办卡等行为纳入社会信用惩戒体系，让“卡贩子”无处容身。