日金宝神话破灭 理财产品将停止运作（3）

而在协调处理纠纷之外，有投资者举报称，兑付危机曝光后，他们发现，泛亚通过“日金宝”实施了集资诈骗，应该受到打击。

牛先生介绍称，在维权过程中，投资者要求泛亚公布所有融资方的名单，厘清融资方的身份和还款能力，要求融资方还本付息回购抵押品；但是，这一要求始终未得到泛亚的正面回应。他们怀疑，泛亚之所以出现兑付危机，可能存在自买自卖或通过特定交易套取投资者资金、其后转移的情形。

据介绍，泛亚平台上，相关稀有金属的报价比市场价格高企50%左右。如供货商有市场价格1000万元的铟，通过泛亚平台，则可以卖出1500万元。而购买者只需自己支付20%的资金（即300万元），即可以完成交易，另外的80%（即1200万元），则来自于认购“日金宝”的投资人融资。

假如供货商与购买是同一人，或为特定关系者，通过上述“隐形操作”，完成了付出300万元回收1500万的乾坤大挪移，净流入1200万元。即便交易后铟的价格大跌，他们都可置之不理，因为这些交易标的已经抵押给投资者。

维权人士称，现在的兑付危机与上述演练颇为相似。受国际经济形势不佳影响，绝大多数稀有金属价格出现大幅下跌，如同贷款购房者在房价大跌后宁愿违约不愿支付月供一样，泛亚平台上的融资者，也会选择放弃回购抵押在投资者手中且大幅贬值的标的。

“稀有金属的使用者，如手机生产商，可以通过其他渠道购买，而不会到价格高企的泛亚平台上当冤大头。”北京一位张姓投资人说，平台外的购买者不会进来，平台内的购买者会选择违约，没有人出钱，这就是泛亚流动性骤降停滞的原因。

牛先生说，因为泛亚一直拒绝公布参与现货交易的买卖双方的名单和信息，维权人士无法厘清他们是否存在恶意操作骗取投资者钱款的情形。如果存在恶意操作，或涉嫌刑事犯罪。

自有资金的转出被限制，更被维权人士诟病。牛先生向记者出示其泛亚操作账户称，他账户内还有数万元资金并未购买“日金宝”产品，相当于是他的闲置资金，理应随时可以转出，但这部分资金也无法转出。

“我曾在群里问询了很多人，大家都表示存在这个问题。仅凭这一点，即可断定泛亚存在挪用投资者资金的情形，这应该构成诈骗。”牛先生说。

据有关媒体报道，上海警方目前尚未对泛亚立案，至于是否构成集资诈骗，也未给予正面回应。