兴业银行回应“卷款30亿”：系前员工并非高管（5）

据这位人士推测，通过银行柜台办理的业务有可能只是借助银行渠道进行汇款这一类行为，银行并不需要承担法律责任。但银行员工可以利用银行工作的身份和柜台办理业务这双重信用骗取客户信任，并过手数额如此巨大的资金，兴业银行的约束机制应该是存在缺失或者运行问题。

涉资巨大，银行是否有“内鬼”？

苏瑜骗取如此大额的资金，与这么多客户发生资金来往，银行内部是否有问题？根据网民“哈哈暴”爆料，有银行内部工作人员协同作案。不过该说法没有得到兴业银行及广西北海警方证实。

网上有分析认为，30亿元资金涉案，其中涉及各方资金往来，银行应有一定的流程，这个过程中，应该有其他人经手。

国际金融专家，对外经济贸易大学金融学院兼职教授赵庆明表示，从银行层面来讲肯定是禁止自己的员工这样做的，但是这种事情并不罕见，很多银行员工利用自身的便利来做一些与银行业务并不直接相关的业务，向提供资金方表达，能够保证资金安全且获得高收益。最后出事了，银行也会遭遇信誉损失，从这方面来讲，银行应该加强对员工的管理。

银监会：2/3“存款失踪”案银行有责

近期，全国多地发生银行存款“失踪”纠纷案，对此，6月5日，银监会发布《关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》(下称《通知》)称，银监会正依法对责任银行进行立案查处，严格按照相关规定处罚当事人和责任人。