东风公司1.4亿社保资金被掏空：好处费数百万（2）

假印鉴开户，偷梁换柱

2009年9月，东风公司新的社保中心计划财务科科长王艳上任。据了解，王还考上了国际注册内部审计师。同月，李志勇通过关系找到王艳，希望通过给中信银行[0.55%资金研报]拉存款方法贷款。知情人士透露，东风公司社保中心账目上常年有二十多个亿。

要想把东风公司的社保资金拉到自己目标银行，李志勇找到中信银行武汉梨园支行客户经理王凯做自己的银行内应，开出的好处费为400万元或存款总金额的1%-2%，外加一辆价值40万元左右的皇冠车。起初，王凯没有答应，原因是“东风公司的户很大，比较敏感，风险很大”。后经李志勇反复游说，加上王凯之前已为李挪用5000万元客户资金，被李视为把柄，最终不得不答应。

2009年9月18日，该行梨园支行客户经理前往东风公司，“上门服务”开户。

事后查明，东风公司在中信银行武汉梨园支行的真正开户时间是9月21日，有三天的时间差。

这三天发生了什么？

原来在18日那天，王凯在拿到东风公司的开户资料后，并未回银行，而是去找了李志勇。李志勇托人复刻了核心资料卡上的东风公司相关印章，并将《授权委托书》上财务人员姓名作了手脚。

案发后王凯承认，“上门服务”是违反中国人民银行相关规定的，这一点也得到了该行有关负责人的证实。但之所以仍选择“上门服务”，就是为上述操作争取时间。而据东风公司出纳介绍，除建行要求其公司必须到柜台办理开户外，其他银行均可“上门服务”，因此中信银行的行为并未让他们怀疑。

9月21日，李志勇的公司财务拿着“包装”好的开户资料来到中信银行武汉梨园支行。在王凯的帮助下，用假的印鉴卡开了真的东风公司账户。

据当时负责开户的柜员回忆，“开户资料均为复印件，没有原件”。按照相关要求，负责审核的工作人员需给东风公司打电话核实开户信息。中信银行武汉分行结算运营中心一副经理也称，“他们确认给公司公司打过电话，询问是否开户”，但忘记是否确认授权人的姓名。

如果确认，该户就开不了。因为被李志勇更改后的授权人并非东风公司工作人员，后面的一切原可以避免。

1.4亿社保资金被掏空

开户成功，东风公司转入1亿元社保资金后，李志勇开始谋划怎样能把1个亿套走。

9月25日，财务人员在李志勇的吩咐下，填写了3张电汇凭证，分别为一张3200万元和两张2400万元，共计8000万元。据负责审核的中信银行武汉梨园支行会计主管事后回忆，“填写过程多次出错，重新写了好几次”。

就在李志勇的公司财务人员在中信银行转款时，碰巧东风公司的财务人员也来该行拿进账回单及定期存款单，但在王凯的帮助下李志勇套走了8000万元社保资金。

10月10日，李志勇再次指使财务人员拿着已填好的电汇转账单到中信银行武汉梨园支行去转账，这次是将剩下的2000万元转给自己名下的另一公司。

至此，东风公司存在中信银行的1.4亿元社保资金被全部掏空。

这期间，东风公司55万元溢出利息也正常到账，并收到了王凯送来的定期存单，只不过是假存单，但未引起怀疑。就算后来对账公司邮寄来的对账单的账面仅有164.2元，东风公司仍未发现破绽。

事后查明，东风公司认为这笔钱是活期存款的利息，就在对账单上盖了章，并把对账单寄回了中信银行。诡异的是，假印鉴开的户，真印鉴的对账单也通过了中信银行审核系统。

直到2010年1月，东风公司在建行解放公园路支行一笔1000万到期，去取时被告知是假存单，且假存单被没收，才发现公司社保资金账目出了大问题。