如何成为理财规划师？

最佳答案

首先呢，你要先拿到理财规划师证书。但是，考取了理财规划师的证书不代表你已成为一个合格的理财规划师，也不代表你的客户会接受你。你最终能否为客户所认可，关键是你能否为客户理出“财”来。

“财”来自两个方面，一方面是投资增值，如股票、房地、实业等；另一方面是“省出钱来”，你要帮助客户合理管理现金流，合理安排消费支出，使客户财务健康。做到后者相对容易，而前者实现起来较为困难。

例如股票投资，股票投资是金融投资品种中最好的长期增值工具，但同样面临巨大的风险，你要指导客户进行投资，你自己首先要有丰富的投资经验，你就要尝试自己去做股票投资，没尝过梨子的人是不知道其中的滋味的，否则，你对客户的“指导”也就是“苍白”的，没有实际意义的。再有，随着中国产权制度的改革，越来越多的个人会成为公司的股东（私有化），指导客户进行股权投资，也要具备丰富的知识和实践经验，否则你就无法成为客户的顾问。

前永望擅长消费领域问答

其它答案

首先，掌握理财的基本原理，并学会能够用客户理解的语言表达出来。二是是表达清楚自己的想法，并让客户听明白。其次，具备全面性专业知识，准确而专业地分析客户的需要及问题。

允安萱擅长基金领域问答

考理财规划师证。

钟离兰娜擅长区块链领域问答